中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）5月28日、5月29日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局、中國人民銀行福建省分行先后發(fā)布數(shù)則行政處罰信息，涉及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行等多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人。

經(jīng)查，長汀縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社涉嫌違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別、未按規(guī)定重新識(shí)別客戶、未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及調(diào)整和審核工作、未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施；涉嫌違反征信業(yè)務(wù)管理規(guī)定，提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人；涉嫌違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定，跨省（區(qū)、市）開展異地條碼收單業(yè)務(wù)；涉嫌違反人民幣流通及反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、未按規(guī)定收繳假幣、未確保其辦理貨幣收付和清分的業(yè)務(wù)人員具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。5月21日，中國人民銀行龍巖市分行決定對(duì)長汀縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社給予警告，罰款197.08萬元，沒收違法所得559.87元。時(shí)任長汀縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委委員、副主任謝某涉嫌違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定，處罰款2.4萬元。時(shí)任長汀縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理李某涉嫌違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定，處罰款2.4萬元。

大家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限責(zé)任公司福建分公司漳州中心支公司龍海營銷服務(wù)部存在“虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用”違法違規(guī)事實(shí)。5月20日，金融監(jiān)管總局漳州監(jiān)管分局依據(jù)《保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定，決定對(duì)該營銷服務(wù)部處以7萬元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人楊仁杰給予警告，并處1.9萬元罰款。

福建漳發(fā)汽車保險(xiǎn)代理有限公司存在“未按規(guī)定開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶及傭金收取賬戶”違法違規(guī)事實(shí)。5月20日，金融監(jiān)管總局漳州監(jiān)管分局依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》有關(guān)規(guī)定，決定對(duì)該公司給予警告，并處罰款5000元；對(duì)相關(guān)責(zé)任人陳海民給予警告，并處罰款5000元。

福建龍海泰隆村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、福建南靖中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司均存在“個(gè)人貸款貸后管理不到位，信貸資金違規(guī)流入限制性領(lǐng)域”違法違規(guī)事實(shí)。5月20日，金融監(jiān)管總局漳州監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對(duì)上述兩家村鎮(zhèn)銀行分別罰款35萬元、30萬元。