中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國(guó)春）10月20日，金融監(jiān)管總局發(fā)布行政處罰信息公開(kāi)表金罰決字〔2023〕14號(hào)，工銀理財(cái)有限責(zé)任公司因違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被處以710萬(wàn)元罰款。

工銀理財(cái)?shù)闹饕`法事實(shí)包括8項(xiàng)，分別是通過(guò)混同賬戶(hù)歸集理財(cái)產(chǎn)品收益并支付費(fèi)用，未做到理財(cái)產(chǎn)品之間相分離；理財(cái)產(chǎn)品未與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)；理財(cái)產(chǎn)品期限管理和估值方法不符合監(jiān)管規(guī)定；對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理不到位；合作機(jī)構(gòu)管理存在缺陷；未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品凈值；未穿透登記理財(cái)產(chǎn)品所持有資產(chǎn)管理計(jì)劃等的底層持倉(cāng)情況；理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)。

據(jù)了解，自2022年6月2日監(jiān)管部門(mén)對(duì)中銀理財(cái)、光大理財(cái)?shù)壤碡?cái)子公司開(kāi)出首批罰單以來(lái)，多家理財(cái)子公司因違法違規(guī)被重罰。今年3月，建信理財(cái)就因開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)等6項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款540萬(wàn)元。