中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國(guó)春）中信百信銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱百信銀行）因違反信息披露等11項(xiàng)違法違規(guī)行為，日前被中國(guó)人民銀行北京市分行給予警告，并處罰款503.2萬(wàn)元。

罰單信息顯示，百信銀行涉及11項(xiàng)違法問(wèn)題，包括未嚴(yán)格落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯相關(guān)要求；未按規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行核查和處理；未按規(guī)定對(duì)異議進(jìn)行書(shū)面回復(fù)；異議處理超期；提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送個(gè)人信用信息；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定使用格式合同；信息披露未以適當(dāng)方式供金融消費(fèi)者確認(rèn)接收與其切身利益相關(guān)的完整信息；未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；投訴數(shù)據(jù)漏報(bào)。

另外，三名高管因?qū)ο嚓P(guān)違法行為負(fù)有責(zé)任被處罰。其中，時(shí)任行長(zhǎng)助理李某朝對(duì)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，被罰款4.1萬(wàn)元。時(shí)任行長(zhǎng)助理徐某對(duì)未嚴(yán)格落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯相關(guān)要求負(fù)有責(zé)任，被給予警告，并處罰款5萬(wàn)元。時(shí)任前惠普信貸事業(yè)部技術(shù)總經(jīng)理、現(xiàn)平臺(tái)金融事業(yè)部總裁朱某沂對(duì)未按規(guī)定核查和處理異議信息、未按規(guī)定對(duì)異議進(jìn)行書(shū)面回復(fù)、異議處理超期法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款24.2萬(wàn)元。

公開(kāi)資料顯示，百信銀行是國(guó)內(nèi)首家獨(dú)立法人直銷(xiāo)銀行，業(yè)務(wù)覆蓋消費(fèi)金融、財(cái)富管理、汽車(chē)金融、小微金融和金融同業(yè)等。中信銀行披露的2023年半年報(bào)顯示，百信銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)凈收入23.17億元，同比增長(zhǎng)19.61%；凈利潤(rùn)4.79億元，同比增長(zhǎng)41.9%。